募集要項
- 募集背景
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近年、国際社会全体でマネーローンダリング対策(AML)への意識が飛躍的に高まっています。テロ資金供与や組織犯罪の温床となるマネーローンダリングを根絶するため、各国政府や金融機関は連携を強化し、規制強化や監視体制の構築に積極的に取り組んでいます。
クレジットカード分野におけるAMLは、他の金融分野と比較して歴史が浅く、確立された手法や知見がまだ少ない「フロンティア」とも言える領域です。キャッシュレス決済の普及とともにクレジットカードが不正利用の温床となるリスクも増大しており、その対策は喫緊の課題となっています。この様な状況において、同社は社会的責任を果たすべく、AMLに全社を挙げて取り組んでいます。より強固な対策体制を構築していくことが不可欠であり、この度増員募集を行います。
- 仕事内容
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【業務内容】
(1)反社会的勢力等との関係遮断
反社会的勢力等との関係遮断を目的とした社内規程、業務マニュアル、ガイドライン等の策定および継続的な見直しを行います。
取引フィルタリング体制の構築・運用：不適切な取引を未然に防ぐための取引フィルタリングに関する業務フローを構築し、その適切な運用を監督します。
内部点検や監査の実施：関連業務の運用状況を定期的に点検し、実効性確保のための内部監査を実施します。
(2)法令遵守体制の強化
犯罪収益移転防止法に基づく取引時確認業務の適切性を監査し、法令改正時には社内事務の取りまとめを行います。
疑わしい取引の報告：第1線部門から申請された疑わしい取引の届出内容を点検し、関係当局へ最終報告を実施します。
ガイドライン準拠に向けた業務フロー構築：関係当局が発行するマネーローンダリングに関するガイドラインや最新の規制動向に準拠するため、必要なシステム開発の推進や新しい業務フローの構築を行います。
(3)全社的な意識向上と能力開発
マネーローンダリングや関連法規に関する知識と意識の向上を目的とした教育プログラムを企画し、全従業員向けに実施します。
経営層向け高度研修の実施：経営層に対しては外部専門家等のリソースを活用し、より高度なAML知識や最新動向に関する研修を提供します。
(4)リスクの早期発見と経営への提言
現金化懸念取引をはじめとする、マネーローンダリングリスクの高いカード利用状況に関するモニタリングを実施します。
実効性検証と改善提案：モニタリング結果や疑わしい取引の届出状況などを多角的に分析し、実効性向上に向けた改善策を立案します。
経営層への定期的なレポート：上記分析結果やAMLに関する最新動向等を、経営層へ定期的にレポートし、戦略的な意思決定と対策強化を支援します。
【将来的に従事する可能性のある仕事内容】
同社業務全般
【所属部署情報】
リスク統括管理部への配属です。リスク・コンプライアンス本部の中核を担う組織であり、内部統制モデルにおける「第2線（内部管理部門）」に位置づけられています。「第1線（事業部門）」の活動に対し、独立した立場で牽制と支援を行うことにより、全社的なリスクマネジメント、コンプライアンス推進、情報管理、ISMS推進、そしてマネーローンダリング対策を実効性のあるものにしています。
- 応募資格
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- 必須
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以下何れかの経験/知識/資格をお持ちの方
・金融機関におけるリスク管理部門（特にマネーローンダリング対策や金融犯罪対策等）での実務経験
・AML関連資格（CAMS等）の資格
└入社後1年以内にTOEIC800点を取得いただきます。（取得サポート制度有）
応募時点で600点未満の場合、選考過程でオンラインTOEICを受験いただく場合がございます。
- 雇用形態
- 正社員
- 勤務地
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勤務地住所：東京都港区南青山2-6-21 楽天クリムゾンハウス青山
アクセス：青山一丁目駅 徒歩５分
＜将来的に勤務する可能性のある場所＞
本社および全ての支社、営業所
当面転勤は想定しておりませんが、総合職採用のため将来的に可能性はございます。
＜受動喫煙防止策＞
屋内全面禁煙、屋外に喫煙所を設置
- 勤務時間
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その他 9：00～17：20（実働7時間20分）
時間外労働の有無：あり/月平均20時間
※朝会による就業時間の変動有：毎週月曜8:00～16:20、月1回（木曜）8:00～16:20
- 年収・給与
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年収：508～1005 万円 月給制 基本給：317700円～628600円
残業代：全額支給
変動手当：住宅手当 規定有
通勤手当：あり 実費支給(上限なし)
賞与：あり 年2回
昇給：あり 年1回
- 待遇・福利厚生
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■3食無料のカフェテリア制度■退職金制度■社内表彰制度
■ベネフィット・ステーション
■同好会制度（ランニング、山登り、料理など。費用の一部は会社負担）
■英語学習支援（英会話無料レッスン・TOEIC IPテスト受験など）
■キャリアチャレンジ制度（自らの経験を活かし、希望する部門へチャレンジできる制度）
■ジョブリターン制度（結婚・出産・介護などを理由に退職した社員を、本人の希望により再雇用する制度）
- 休日休暇
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【年間休日】120日
【休日内訳】 完全週休2日制 土曜日,日曜日,祝日,夏季休暇,年末年始休暇,GW休暇,産前・産後休暇,育児休暇,介護休暇,特別休暇
- 選考プロセス
- 面接2回（適性検査あり）
